工行淮安分行:壓緊壓實責任 提升檢查督導成效

為加強業務運營風險管理,提高運營制度執行力,確保業務安全運行,在疫情防控期間壓緊壓實責任,強化履職,做實人員全口徑管理、場所全天候防控、監督全流程跟進。工行淮安分行杜絕形式主義,強化監督檢查保證管理對象嚴格落實責任到位,提升了檢查督導工作成效。

科學制定檢查督導方案。為全面、客觀反映網點運營風險沖擊和內部管理狀況,提高檢查工作質效,該行在全面落實省分行運行督導檢查工作要求的同時,結合本行業務發展及風險管理狀況,強化重要業務領域、重點業務環節風險點的管控;以智能督導任務為導向,人工補充網點和檢查項目,做到日常檢查內容全覆蓋。按照檢查方案內容由督導員進行包干分片管理,嚴格落實檢查工作底稿制,認真、如實記錄檢查情況,并在業務運營風險管理系統中對檢查中發現的問題進行錄入、下發整改通知書。

強化檢查督導過程管理。在疫情防控的特殊時期,檢查主要以非現場檢查方式開展,按年度工作計劃安排,積極發揮主觀能動性,把疫情防控對運行管理工作的影響降到最低,確保疫情防控和業務工作“兩手抓、兩不誤”,全面落實案件風險防控,切實做好疫情防控期間風險管理,確保不發生重大風險事件。提升疫情防控期間風險敏感度,加強對員工異常行為、現金在途超時、財政賬戶撥付、內部戶支付與掛賬、客戶資金頻繁異動、重要事項調整后大額轉賬等異常事項的風險監控力度、督導頻次,嚴防假借防控疫情名義的冒名開戶、非法集資、詐騙誘騙客戶存款、挪用盜用銀行資金等行為,切實防控案件風險。深化業務督導檢查管理,做好上情下達和下情上傳,對涉案賬戶、運營風險核查信息及時監測,持續壓實內控案防主體責任,保持高度警覺。

加強對公賬戶風險排查。根據總行下發的相關文件要求、以及省分行下發的風險賬戶名單及工作安排,該行積極部署落實,全面傳達總省行關于做好單位結算賬戶風險排查工作要求,確保相關工作不受疫情防控影響。突出強調各網點開戶時必須嚴格執行盡職調查制度的相關規定,不得流于形式、簡化流程,認真審查開戶單位的真實意愿和開戶目的,強化單位結算賬戶源頭風險控制,加強業務培訓提升風險防范能力;加強資金異動監測,加大反洗錢業務知識宣傳,讓客戶明白出租、出借賬戶進行洗錢的危害性,正確使用單位結算賬戶。

實施輔導糾偏結合思路。該行將基礎性輔導和針對性輔導相結合,進一步提升輔導實效。一是對檢查發現問題及時進行制度講解,針對檢查發現的問題,向網點下發問題整改通知書同時,及時跟進輔導并整改到位。二是組織學習、傳導省行下發典型案例,輔導網點人員認真學習《江蘇分行四季度運行督導典型案例》,提高風險意識,防范類似事件發生。三是學習傳導《淮安分行2019年四季度網點運營風險分級情況的通報》《網點運營風險分級管理指標體系》,針對制度執行有效性、內、外部風險暴露水平等各項指標進行逐一分析并提出實施整改措施。四是進行新業務、新流程普及性輔導。通過培訓將新業務知識、新制度變化等規定傳導到每個人員,避免因制度傳達不到位而導致的違規情況發生及按業務流程規范操作。(舒正權)

融媒體編輯 潘永勇

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