工行淮安分行代理保險銷售連續兩月四行占比位居第一

今年以來,工行淮安分行全力發展零售業務,儲蓄存款及各項產品業績顯著提升。在代理保險業務方面,將該產品作為增收創效、加快零售轉型發展的一項重點工作來抓,多措并舉,細化推動,加快代理保險業務發展步伐。截至5月末,該行期繳保險累計銷售1109.77萬元,躉繳保險累計銷售522.1萬元,連續兩個月期繳保險銷量四行占比首位。

強化組織,領導牽頭營銷。該行對代理保險業務十分重視,由個金部主要負責人負責協調重點合作保險公司與各行之間的配合及服務。二季度,分行層面與利安保險公司合作制定《工行淮安分行——利安人壽“二、三聯動”專項期繳訓練營競賽方案》,與華夏、利安公司制定《關于開展2021年二季度中短期交保險營銷競賽活動方案》,及時通報轄內各行保險實際銷售情況、針對薄弱網點,幫助解決營銷中存在的實際問題。對于重點財富級別以上客戶,一戶一策分析其資產結構,分層營銷,更有效地開展針對性營銷。

提升目標,加強陣地營銷。按月對支行下達保險銷售任務目標,將任務目標分解落實到每位員工。網點理財經理通過逐一梳理分析目標客戶,對平時有余錢可以周轉,也能接受長期不動用該筆資金的客群,利用電話、短信、上門的方式,邀請客戶參加我行的網點理財沙龍,通過沙龍的現場講解和資產規劃專業分析,打動客戶,促成交易。

建立聯系,贏得客戶信賴。網點理財經理在平時的工作中與客戶建立長期聯系,通過提供專業、優質的金融服務,持續進行客戶維護,努力形成朋友式的相處模式,提升客戶對我行的信任,再輔以細致的服務文化,最終使得客戶能夠認同保險產品,主觀地接受保險產品作為其資產配置的一種必需的產品,而不是被動接受。

把控環節,加強合規管理。該行堅持合規銷售規避風險,切實加強合規管理,建立個人理財產品內控和風險防范機制。在營銷過程中全面客觀地向客戶介紹保險產品收益水平及風險程度,嚴防道德風險,樹立工行誠信經營的良好商業形象。(張婷)

融媒體編輯 曹盈

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